《SmartPay(スマートペイ)》詐欺被害報告書

2021年6月4日 2021年11月29日

詐欺被害報告書の目次

SmartPay被害報告書

SmartPay被害報告書

※本被害報告対象サイト

SmartPay(Jewel)

被害報告日：R3.6.4
報告作成者：福来ちゃん
被害報告書：第（20）報

はじめに

《SmartPay(Jewel)》は架空のウォレットで大金となるPayが自由に使えると詐欺るサイトです。誘導方法はSMS(番号)で迷惑メールを送り誘導してきます。現在、残念ながら【26名】の方から被害報告が寄せられている詐欺サイトになります。

この被害報告書に辿り着いたという事は、「被害に遭われてしまった」、「迷惑メールが送られてきている」いずれにしても困っている方と思います。

この被害報告書には被害状況や手口、被害の対策が記されてます。被害の実態を皆様に周知していただき、それぞれの対策や注意喚起にお役に立てればと思い、被害報告書として記しています。

Ⅰ．本報告対象サイト概要

■URL
http://gold-chance777.com/

■運営会社
R.F.LIMITED

■代表者
HELLY WIJAYA

■所在地
セーシェル

■IPアドレス
103.246.177.251 ※香港

Ⅱ．被害の実態

1.被害の状況

(1)被害報告：被害報告多数あり

(2)被害者数：26名

(3)被害性別：男性15名：女性11名

(4)被害総額：計720万円以上にも及ぶ

2.被害の経緯

SMS(ショートメール)電話番号に、「30,000Pay無料プレゼント中！」と迷惑メールが送りつけられ安易に本対象サイトにアクセス(誘導)してしまった事がはじまりです。

『SmartPay（スマートペイ）』という今流行りのペイペイのような、スマホ一台で決済や送金ができるアプリのようなサイトで、

新規ご登録キャンペーンの30,000Payと、ミリオンチャレンジでの高額当選の100,000,000Payをお預かりしております。

もちろん、1Pay=1円としてご利用頂けます。

と1億3万Payが自由に使えると案内され、使用するには1000Pay以上を一度だけチャージすればアカウント設定が完了されてご自由に使用ができる。とクレジットカードで払ってしまいました。

ですが、その後も

・カード発行費4000Pay
・プラチナカード移行15000Pay
・エラー補修40000Pay
・ブラックリスト解除48000Pay
・認証エラー100000Pay
・カード有効化150000Pay
・代行依頼250000Pay

など払っても払っても、次から次へとチャージ費用を要求されるものでした。

もう要求される費用には払えなくなり、冷静になった時には後悔でしかありません。
手続きしないと、「アカウント凍結する」と言われたり、「何十億Payを送ってくる人がいて、認証しないと訴えらる」など言われ、冷静になれず言われるがまま(後には引けず)にチャージ費用を払い続けてしまいました。

3.指定された決済方法

■クレジット決済(決済代行会社)

M1check(エムワンチェック)

■コンビニ決済(収納代行会社)

Paycash(株式会社ペイメントゲート)
※ネットライドキャッシュ
※ビットキャッシュ
※セキュリティマネー
※G-MONEY

Ⅲ．対象サイトの手口

1.登場人物(サクラ)

SmartPay(スマペイ)
架空のウォレットで何億Payが自由に使える、と誘引する詐欺

何十億Payを勝手に送ってくるサクラも登場しますが、誰であろうと全てが詐欺演出です！この【SmartPay(スマペイ)】自体が詐欺なのです。

2.費用の要求

【Ⅱ-2被害の経緯】にある通り、SMS(ショートメール)で迷惑メールを送りつけては、『SmartPay(スマペイ)』に誘導しています。

今流行りの簡単決済のウォレットのように見えますが、騙し取るために作られた詐欺サイトです。

「新規登録3万Pay」
「高額当選の1億Pay」
「1億3万Payが自由に使える」

と期待させて誘引して、
「名前と住所登録をすれば、カード発行されて利用が可能となる」と名前、住所を送らせるのです。

その後、

1000Pay以上をチャージしアカウント設定を完了すれば、すぐにご自由に使えます

と費用を要求してくるのです。この最初のチャージをしても、騙す為の演出ですから、様々な名目で費用を要求してくるのです。

【Ⅱ-2被害の経緯】にもある通り、
【冷静になれず言われるがまま(後には引けず)にチャージ費用を払い続けてしまいました】

一度でもお金を払うと後に引けなくなるのが人間心理なのです。この利益誘引型詐欺の特徴として、最初に要求するお金は数千円で誰もが払える金額を要求してくるのです。これはまず「財布の紐の緩さ」を見ていて、徐々に費用を上げていき「あとに引かせない」「取り戻す」という人間心理で冷静な判断にさせないよう多額のお金を詐取します。
※大金が受け取れると誘引し、手続き費用等を永続要求する詐欺

3.証拠

架空のウォレットで多額のPayが無償で使用できると誘引して、騙す為だけに作られた詐欺サイトになるので、必ず費用を要求してくるのです。仮に最初の手続き費用を入金しても、その後も高額な費用を永続的に要求してくる利益誘引型詐欺なのです。

↑画像の通り、大金を餌にして費用を要求してくる詐欺なのです。何度も何度も言いますが、これは詐欺で要求される費用を払い続けても、その後も様々な費用名目で要求してくる終わりのない詐欺なのです。

Ⅳ．被害の対策

1.金銭被害はない、返金を求めない場合

金銭被害はないけど対処は？

まず金銭被害に遭われずによかったです。これらの詐欺サイトは勝手登録されていて、アドレスやSMSで迷惑メールを送ってきますね。退会申請をしても無駄な事で、退会させてくれなかったり、違約金を請求してくる超極悪サイトも存在します。

一番の対処は、退会申請せずにアドレス変更、SMS受信拒否をして断ち切れば大丈夫です。アドレス変更やSMS受信拒否ができない場合は、迷惑メール設定を強化しましょう。

※1.口座情報を送ってしまった方は、口座情報を送ったところで悪用はできませんので、そのまま断ち切りましょう。

※2.身分証を送ってしまった場合でも、身分証は悪用すれば、すぐに摘発されるので、そんなリスクを背負わないですし、身分証の写真だけで悪用できることは今の時代そうありませんので、そのまま断ち切ってください。

返金を求めずに終わりたい

被害に遭われた方の中には、「家族にバレたくないから...」「騙された私がいけないから...」等、誰にも相談ができずに泣き寝入りされている方も多くいますが、返金請求をする場合には、ご家族やお勤め先に知られることはなく行えます。

諦めずに返金請求してやりましょう！

下記の【2.】【3.】をよく読んで証拠を集めましょう。

2.証拠保全すること

まず冷静に

【SmartPay(Jewel)】の被害に遭ったと察した時に重要な事は、まず冷静になる事です。ご自分で被害サイトやサクラなどに返金を要求しても、まず返金されません。少しでも返金要求や相談する行動が被害サイトに勘づかれると、サイト内の証拠を消されたり、強制退会にさせられて証拠保全ができずに返金請求ができなかった例も数多くあります。絶対にバレないようにしましょう。
落ち着きましたら、まずは被害の経緯を思い出せる範囲で整理しましょう。
(1)いつ(大体の利用開始日)
(2)何が(サイト名)
(3)なぜ(お金を払った経緯)
(4)どのように(お金を入金した方法)
(5)なんで(何度も費用要求)

重要な証拠とは

整理ができたら、証拠保全しましょう。
被害の証拠で最重要なのは2点です。
①お金を支払った証拠(控え、決済メール)
②サイト内のやり取り(受信メール)
この2点が最重要になります。
証拠保全については下記のページで詳しく説明していますので、被害に遭われた方はタップして早急に証拠を確保してください。

3.返金請求する

被害金額が『20万円以内』の方

ご自分で【SmartPay(Jewel)】に返金請求しても、騙す為だけに存在していますから、まず返金されることはないです。
被害金額が『～20万円以内』の方は、まず消費者センターへご相談してください。経験豊富な職員さんに相談できれば返金作業を手伝ってくれます。実際に返金成功例もたくさんありますので、返金相談しましょう。

被害金額が『高額(20万円以上)』の方

被害が高額になればなるほど、消費者センターでは断られたりと難しくなります。

そこで相談するのは、やはり返金のスペシャリストである弁護士ですが、弁護士は専門性が高いので、必ず返金専門の弁護士であり、絶対に完全成功報酬であることです。

Ⅴ．最後に福来ちゃんから

福来ちゃん

不覚にも
【SmartPay(Jewel)】の被害に遭われてしまった方は、諦めずに返金請求をしてください。証拠があれば返金される可能性もあります！
なるべく誰にでもわかりやすいように被害報告書を作成しているつもりですが、わからない事やご相談がある方は、お気軽に私にご相談してほしいです。
金銭被害のない方は、『Ⅳ．被害の対策の1』を参考にアドレス変更、迷惑メール設定強化をしてください。それでもご不安な場合には、お気軽に私にご相談ください。